Plan de Tesorería - Cash Flow 12 meses

PREVISIÓN DE TESORERÍA / CASH FLOW 12 MESES

Puede descargarse la previsión de tesorería a 12 meses, en formato xls, csv (separado por comas) y pdf. También podría importar estos formatos a otros modelos de hoja de cálculo, como por ejemplo google docs.

En esta hoja de cálculo podrá obtener el resultado de los pagos y cobros de los próximos 12 meses. Usted deberá completar las casillas azules con los datos monetarios mensuales de su negocio/proyecto. En este modelo se debe reflejar los pagos y los cobros, teniendo en cuenta el momento de la salida (pago) o entrada (cobro) en la tesorería.

En cada columna se podrá comprobar el resultado mes a mes de los pagos y cobros, así como el resultado al final del mes 12, señalado en naranja.

La hoja de cálculo está completamente desbloqueada a efectos de que se puedan hacer las adaptaciones que se quieran y que el modelo sea un punto de partida.

Hablar de una previsión siempre implica una incertidumbre, sobre todo en los referente a ingresos por ventas, ya que es la incertidumbre más incierta. La hoja de cálculo puede mostrar números positivos, pero posteriormente mostrar números negativos si no se alcanzan las ventas estimadas, hay impagos, no se consigue la financiación prevista o subvenciones que no se conceden.

Es importante ser realista y conservador en las estimaciones del primer año. También es conveniente tener un plan B, es decir, qué hacer si el proyecto/negocio no da la rentabilidad esperada o da directamente pérdidas.

Toda actividad económica está sujeta a riesgos y debemos valorar los riesgos que implica todo negocio/proyecto de inversión.