Tesorería y Hucha Fiscal 2027 para Autónomos · Excel y Google Sheets con importación del banco
Sabe cada mes cuánto dinero de tu cuenta es tuyo de verdad y cuánto es de Hacienda.
QUÉ HACE
• Previsión anual mes a mes: facturación, otros ingresos, 8 gastos fijos y 6 variables, cada uno con su % de IVA.
• Calcula IVA repercutido y soportado, retenciones, reserva de IVA y reserva de IRPF (20% del beneficio menos retenciones).
• Coloca los pagos a Hacienda en abril, julio y octubre, y deja el 4T como hucha pendiente.
• Saldo en cuenta, hucha fiscal pendiente y DINERO LIBRE de cada mes.
• Importación del banco: pega el extracto (BBVA, Santander, CaixaBank, ING, Sabadell o cualquier banco con la opción «Personalizado») y la hoja «Real» se rellena sola mes a mes; lo que no pase por el banco se añade en «Real manual».
• Hoja «Real» con la misma estructura y «Comparativa» con desviaciones y gráfico previsto frente a real.
QUÉ RECIBES
• Nobrena_Tesoreria-Hucha-Fiscal-2027.xlsx (en blanco)
• Nobrena_Tesoreria-Hucha-Fiscal-2027_EJEMPLO.xlsx (año completo de ejemplo)
COMPATIBILIDAD
Excel 2016 o posterior (Windows y Mac) y Excel Online; se puede importar en Google Sheets. Sin macros.
IMPORTANTE
Herramienta de previsión y organización; no es asesoramiento fiscal. Las reservas son estimaciones. Revisa con tu gestor. Normativa revisada en octubre de 2026.
Descarga digital: no se envía nada físico. Uso para tu propio negocio; no se permite la reventa.
NOTA GOOGLE SHEETS: abre Google Drive > Nuevo > Subir archivo y luego «Abrir con Hojas de cálculo de Google» (o Archivo > Importar). Usa solo funciones estándar (SUMIFS, INDEX/MATCH, IF…), sin macros. Los gráficos y algunos formatos pueden verse ligeramente distintos que en Excel.
PACK
¿Necesitas también facturar? Esta plantilla está incluida en el Pack Todo Autónomo 2027 (34,90 €: Facturación IVA/IRPF + Tesorería + CRM + Calculadora de tarifas, que por separado suman 49,60 €). Si vas a usar más de una, el pack sale más a cuenta.
Diseñado con ayuda de herramientas de IA.