Plantilla Conciliación Bancaria PYME

Plantilla Conciliación Bancaria PYME — Edición AT 2026

El proceso mensual obligatorio que ningún contador puede saltarse, listo para llenar en Excel.

¿Tu cartola del banco dice una cosa y tu contabilidad dice otra? Esta plantilla te ayuda a explicar exactamente la diferencia, partida por partida, con fórmulas que validan automáticamente que la conciliación cuadre.

Qué incluye

✅ 3 hojas Excel profesionales: Instrucciones detalladas + Plantilla en blanco + Ejemplo lleno con caso real

✅ Fórmulas automáticas: la diferencia se calcula sola, las sumas también

✅ Validación visual: celda final de "Diferencia (debe ser 0)" indica si tu conciliación está OK

✅ Diseño profesional: paleta Altiendix (navy + dorado champagne), encabezados claros, layout listo para imprimir

✅ Comentarios explicativos en celdas clave indicando qué ingresar

✅ Apta para todo banco chileno: Estado, BCI, Santander, Itaú, Chile, etc.

Estructura de la conciliación

1. Datos del período — empresa, RUT, banco, cuenta, mes
2. 2. Saldos iniciales — cartola vs libro mayor + diferencia inicial
3. 3. Partidas en banco no en libros — comisiones, intereses, cargos automáticos
4. 4. Partidas en libros no en banco — cheques pendientes, depósitos en tránsito
5. 5. Saldo conciliado — calculado desde ambos lados, deben coincidir

Audiencia

• 👨‍💼 Contadores externos

• 🎓 Estudiantes de contabilidad

• 🏪 Emprendedores PYME que llevan su contabilidad básica

• 💼 Pequeños estudios contables

Especificaciones

• Formato: Excel .xlsx

• Compatible con: Microsoft Excel, Google Sheets, LibreOffice, Numbers Mac

• Versiones: Office 2016 en adelante

• Idioma: Español Chile (formato moneda CLP)

• Hojas: 3 (Instrucciones + Plantilla en blanco + Ejemplo)

Lo que NO es este producto

❌ No es un software de conciliación automatizada

❌ No reemplaza la asesoría de un contador profesional

❌ No incluye importación automática desde portal del banco

Empresa

Altiendix Capital SpA — empresa de servicios contables, tributarios y logísticos chilena.

📧 altiendixcapital@gmail.com

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