Plantilla Flujo de Caja Proyectado 12 meses PYME

Plantilla Flujo de Caja Proyectado 12 meses PYME — Edición AT 2026

Anticipa problemas de liquidez antes de que ocurran. La herramienta financiera que toda PYME debería tener.

¿Tu empresa tiene utilidad pero no le alcanza para pagar sueldos a fin de mes? Probablemente tienes un problema de flujo de caja, no de rentabilidad. Esta plantilla Excel te permite proyectar mes a mes los movimientos reales de efectivo de tu PYME para los próximos 12 meses.

Qué incluye

✅ 3 hojas Excel: Instrucciones detalladas + Plantilla en blanco + Ejemplo lleno con caso real (PYME servicios $40M anuales)

✅ Estructura completa: ingresos + 5 categorías de egresos (costos variables, gastos operacionales, tributarios, financieros, inversiones)

✅ +30 conceptos predefinidos que cubren el 95% de movimientos típicos PYME chilena

✅ Fórmulas automáticas: totales mensuales, totales anuales, flujo neto, saldo final

✅ Encadenamiento mensual: el saldo final del mes anterior se vuelve saldo inicial del siguiente automáticamente

✅ Diseño profesional: paleta Altiendix, layout horizontal, encabezados que se repiten al imprimir

Cómo te ayuda

🚨 Detecta problemas de liquidez antes de que se vuelvan crisis

💰 Decide cuándo pedir crédito con datos, no por intuición

📊 Planifica inversiones sabiendo si tienes caja suficiente

🤝 Negocia con proveedores sabiendo tus márgenes reales de pago

👥 Comunica al equipo y socios la situación financiera con un documento profesional

Estructura del flujo

| Sección | Conceptos |

|---|---|

| Saldo inicial de caja | Caja + saldo bancos al primer día |

| Ingresos | Ventas contado, cobros crédito, anticipos, aportes, préstamos |

| Costos variables | Compras mercaderías, comisiones, fletes |

| Gastos operacionales | Sueldos, AFP/Salud, arriendo, servicios, marketing, etc. (12 conceptos) |

| Obligaciones tributarias | IVA, PPM, F22, patentes |

| Obligaciones financieras | Cuotas crédito, intereses |

| Inversiones | Activos fijos, proyectos nuevos |

| Flujo neto + Saldo final | Calculados automáticamente |

Audiencia

• 💼 Dueños de PYME que quieren visibilidad financiera

• 📊 Gerentes generales / financieros de empresas pequeñas

• 👨‍💼 Contadores externos que asesoran a clientes PYME

• 🚀 Emprendedores buscando crédito o inversión

Especificaciones

• Formato: Excel .xlsx

• Compatible con: Microsoft Excel, Google Sheets, LibreOffice, Numbers Mac

• Período: 12 meses + Total año

• Idioma: Español Chile (formato moneda CLP)

• Hojas: 3 (Instrucciones + Plantilla + Ejemplo PYME servicios)

• Orientación: Horizontal (para que entren los 12 meses)

Empresa

Altiendix Capital SpA — empresa de servicios contables, tributarios y logísticos chilena.

📧 altiendixcapital@gmail.com

🌐 Conoce más servicios → (https://altiendixcapital.payhip.com)